Als Dienstleister im Finanz-Bereich ist es unsere regulatorische Verpflichtung, die gesetzli-chen Anforderungen aus dem Geldwäschegesetz (der AML5 - siehe unten) einzuhalten. Dies gilt sowohl für die Einzahlung von FIAT- als auch für Krypto-Währungen.
Die BSDEX erfüllt alle Erfordernisse um den Missbrauch der Börse Stuttgart Digital Exchange für kriminelle Zwecke zu verhindern und Ihnen den sicheren Handel mit Kryptowährungen zu ermöglichen.
Im Rahmen der Nutzung der BSDEX, haben Sie Mitwirkungspflichten übernommen, die sich im Einzelnen aus den Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) der BWWB GmbH, der Solaris SE und der Boerse Stuttgart Digital Custody GmbH ergeben. In den AGB der BWWB GmbH sind unter Ziffer 8 die „Mitwirkungspflichten des Kunden“ konkretisiert.
Sollte der Mittelherkunftsnachweis bei Nachfrage in einer entsprechenden Frist nicht erbracht werden, müssen wir das Konto leider sperren und ggf. kündigen.
Welche Mittelsherkunftsnachweise sind zulässig?
Folgende Nachweise sind als Mittelsherkunftsnachweis für FIAT-Einzahlungen zulässig:
Gehaltsnachweis, Rentenbescheid
Erbschein
Kontoauszüge, aus denen hervorgeht, dass die Euro-Beträge länger in Ihrem Besitz sind/angespart wurden
Belege über Veräußerungen von Wertgegenständen / Wertpapieren / Unternehmensbeteilgungen / Liegenschaften etc.
Nachweise über Erträge aus Vermietung und Verpachtung
Nachweise über Erträge aus Kapitalvermögen oder Unternehmensbeteiligungen (Dividenden, Ausschüttungen, etc.)
Darlehensvertrag
Nachweis einer Schenkung (notariell beglaubigt)
Folgende Nachweise sind als Mittelsherkunftsnachweis für Krypto-Einzahlungen zulässig:
Kryptowährungen, die auf anderen Börsen erworben wurden, durch
Screenshot der E-Mail Bestätigung eines anderen Anbieters über den Kauf der Kryptowährung
Screenshot des Kaufs auf der Plattform eines anderen Anbieters (Kontoinhaber muss ersichtlich sein)
Eine Transaktionsübersicht bzw. einen Transaktionsreport eines anderen Anbieters (Kontoinhaber muss ersichtlich sein, kein Excel / CSV-Report).
Hinweis zu privaten Ledgers: Ledgers sind die aktuelle Verwahrung Ihrer Kryptowerte, weisen aber nicht nach, wie Sie die Kryptowährungen erlangt haben. Daher ist ein Transaktionsreport von der vorherigen Handelsplattform von Kryptowährungen, auf welcher Sie die Kryptowährungen erworben haben, als Nachweis erforderlich.Kontoauszüge über die für die Käufe getätigten Euro Einzahlungen auf das Konto des anderen Anbieters sowie Screenshots der Krypto-Auszahlung auf der Platt-form des anderen Anbieters
Kontoauszüge über die für die Käufe getätigten Euro Einzahlungen auf das Konto des anderen Anbieters sowie einen Transaktionsreport des anderen Anbieters (in diesem Fall auch Excel / CSV möglich)
Auf welche AML Norm beruft sich die BSDEX?
AML5 ist die Gemeinschaftsnorm zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. AML5, auch 5AMLD genannt, ist am 09. Juli 2018 auf europäischer Gemeinschaftsebene in Kraft getreten und ist seit dem 01. Januar 2020 mit dem Geldwäschegesetz auch auf nationaler Ebene umgesetzt. Kryptobörsen unterliegen deshalb denselben Bestimmungen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung wie Banken und andere Finanzinstitute. Diese Bestimmung umfassen unter anderem auch eine umfassende Customer Due Diligence und der Meldepflicht von verdächtigen Aktivitäten.