Die Transfer of Funds Regulation (ToFR), auch bekannt als Geldtransferverordnung oder Travel Rule, ist eine EU-Vorschrift, die seit dem 30. Dezember 2024 gilt. Ziel ist die Nachvollziehbarkeit von Kryptowertetransfers wie Bitcoin, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen. Anbieter von Krypto-Dienstleistungen in Europa müssen Informationen über Absender und Empfänger erheben, übermitteln und speichern. Die ToFR stärkt die Transparenz von Finanztransaktionen und unterstützt Behörden bei der Verfolgung verdächtiger Geldströme.
“self-hosted” Wallet: Eine Wallet, bei welcher Sie als Eigentümer alleinige Kontrolle über die privaten Schlüssel haben. Synonyme Begriffe sind z.B. “private Wallet” oder “un-hosted Wallet”
VASP: "Virtual Asset Service Provider" sind Unternehmen, die Dienstleistungen im Zusammenhang mit Kryptowerten für Kunden erbringen. Das ist z.B. die Boerse Stuttgart Digital Custody GmbH als Verwahrstelle für Ihre bei BSDEX erworbenen bzw. eingezahlten Kryptowährungen. Hinweis: VASP ist ein in Europa verbreiteter Begriff, zudem wird auch häufig von CASP (Crypto-Asset Service Provider) gesprochen.
Welche Transaktionen sind von der Transfer of Funds Regulation betroffen?
Von der Transfer of Funds Regulation (ToFR) sind alle Übertragungen von Kryptowährungen - unabhängig von dem Betrag - betroffen. Dies umfasst:
Ein- und Auszahlungen von und an Plattformen, bei denen Kryptowährungen gekauft, verkauft oder verwahrt werden.
Übertragungen von und an self-hosted Wallets: Bei Übertragungen, deren Gesamtwert 1.000 Euro übersteigt, muss zusätzlich der Proof-of-Ownership stattfinden.
Was ändert sich für mich bei der BSDEX durch die Transfer of Funds Regulation?
Mit Inkrafttreten der Transfer of Funds Regulation wurden bei der BSDEX und alle anderen Krypto-Dienstleister innerhalb der EU Anpassungen vorgenommen, um die regulatorischen Anforderungen zu erfüllen. Bei der Übertragung von Kryptowerten ist es deshalb notwendig, dass zusätzliche Informationen angegeben, in etwa:
Ist bei dem Krypto-Transfer eine self-hosted involviert?
Bei Krypto-Transfers in einem Gesamtwert ab 1.000 Euro an oder von self-hosted Wallets, müssen Sie die Eigentümerschaft nachweisen. Diese Bestätigung nennt sich “Proof-of-Ownership". Der Nachweis Ihrer Eigentümerschaft ist einmal pro Jahr erforderlich. Bitte beachten Sie, dass der Satoshi Test bei UTXO-Blockchains (BTC, LTC, ADA, BCH, DOGE) aufgrund technischer Eigenschaften 6 statt 12 Monate gültig ist. Die Eigentumsprüfung erfolgt digital und wir fordern Sie dazu auf, wenn es notwendig ist.
Ist bei dem Krypto-Transfer ein anderer Krypto-Dienstleister involviert?
Bei Übertragungen an einen anderen VASP müssen Sie uns diesen mitteilen, da die BSDEX künftig zusätzliche persönliche Daten, wie etwa Ihren Vor- und Nachnamen, Ihre Anschrift oder Ihr Geburtsdatum an den anderen VASP übermitteln muss. Es ist erforderlich, dass diese Daten vollständig und korrekt sind, damit die Übertragung reibungslos funktioniert.
Bitte überprüfen Sie beim Aufrufen der BSDEX in Ihrem Browser durch einen Klick oben rechts auf Ihr Nutzersymbol → Profil & Einstellungen, ob alle Daten korrekt sind.
Wo gilt die Transfer of Funds Regulation?
Die Transfer of Funds Regulation gilt für alle EU-Mitgliedstaaten. Aufgrund der globalen Reichweite der Kryptowertetransfers betreffen die Vorgaben der ToFR alle Transfers, sowohl innerhalb der EU als auch an Drittländer.
ACHTUNG: Ein- oder Auslieferungen von und an VASPs müssen abgelehnt werden, wenn Sie die erforderlichen Informationen für die Übertragung von Kryptowährungen nicht befolgen. Bitte berücksichtigen Sie, dass die BSDEX die Einhaltung der Regulierung sicherstellen muss. Sollten Sie Übertragungen von oder an Drittländer tätigen, informieren Sie sich vor der Übertragung, welche rechtlichen Bestimmungen im Herkunfts- bzw. Zielland gelten und ob sie den Erfordernissen der in der EU geltenden Transfer of Funds Regulation entsprechen, damit Sie problemlos Ihre Kryptowährungen übertragen.